En este artículo desglosamos en detalle los cinco impuestos principales que afectan a la compraventa de vivienda en España: el ITP (Impuesto de Transmisiones Patrimoniales) y el AJD (Actos Jurídicos Documentados), que recaen sobre el comprador en viviendas de segunda mano, junto con la Plusvalía Municipal y la ganancia patrimonial en el IRPF, que afectan al vendedor. Para entender cómo estos impuestos encajan dentro del coste total de la operación, te recomendamos también leer nuestra guía completa sobre los gastos generales en la compraventa de vivienda, donde analizamos notaría, registro, gestoría y otros costes asociados.

¿Qué impuestos hay en una compraventa de vivienda?

Antes de entrar en el detalle de cada figura, conviene tener una visión de conjunto. La siguiente tabla resume los impuestos sobre la compraventa de vivienda en España, quién los paga y en qué momento:

Esta tabla es el punto de partida para entender la carga fiscal de cualquier operación inmobiliaria. A continuación, analizamos cada impuesto con ejemplos numéricos reales.

ITP — Impuesto de Transmisiones Patrimoniales

¿Qué es el ITP y quién lo paga?

El ITP, o Impuesto de Transmisiones Patrimoniales, es el principal impuesto al comprar vivienda de segunda mano en España. Lo paga el comprador y se devenga en el momento de la firma de la escritura pública de compraventa. Es un impuesto cedido a las comunidades autónomas, lo que significa que cada región fija su propio tipo impositivo y sus propias bonificaciones. Esto genera diferencias significativas dependiendo de dónde se ubique el inmueble.

Es importante subrayar que el ITP y el IVA son mutuamente excluyentes: si la vivienda es nueva y la transmite un promotor, tributa por IVA (10%); si es de segunda mano, tributa por ITP. Esta distinción es fundamental para calcular correctamente los impuestos compraventa vivienda España.

¿Cuánto ITP se paga? Tabla por comunidad autónoma (2025–2026)

La siguiente tabla recoge los tipos generales de ITP vigentes en cada comunidad autónoma para 2025–2026. Muchas CCAA aplican tipos escalonados o bonificados según tramos de precio o perfil del comprador:

Nota: Los tipos pueden variar según el valor del inmueble, el perfil del comprador y las actualizaciones normativas de cada CCAA. Consulta siempre la Agencia Tributaria autonómica correspondiente antes de la firma.

Bonificaciones y reducciones del ITP

La mayoría de comunidades autónomas aplican tipos reducidos de ITP para determinados colectivos. Las más habituales son:

• Jóvenes menores de 35 años que adquieren su primera vivienda habitual (reducción de 1 a 4 puntos porcentuales según la CCAA).
• Familias numerosas: tipo reducido de hasta el 4% en varias regiones.
• Personas con discapacidad (grado igual o superior al 33% o al 65%, según la CCAA): bonificaciones de hasta el 50% del impuesto.
• Víctimas de violencia de género y colectivos en riesgo de exclusión social.
• Viviendas de protección oficial (VPO): tipo reducido en prácticamente todas las CCAA.

Para acceder a estas bonificaciones es necesario cumplir los requisitos en la fecha de la compra y acreditarlos en el momento de la autoliquidación.

Ejemplo práctico de cálculo del ITP

Supongamos la compra de una vivienda de segunda mano por 250.000 euros. El cálculo del ITP en función de la comunidad autónoma sería:

La diferencia entre comprar en Madrid y en Cataluña o Galicia supone 10.000 euros más para una misma vivienda de 250.000 euros. Esta disparidad convierte la fiscalidad autonómica en un factor real a considerar en la decisión de compra.

Plazo para pagar el ITP

El comprador dispone de 30 días hábiles desde la fecha de firma de la escritura pública de compraventa para autoliquidar el ITP ante la consejería de hacienda de la comunidad autónoma donde radique el inmueble. El incumplimiento de este plazo genera recargos del 5%, 10%, 15% o 20% según el tiempo de demora, más posibles intereses de demora.

AJD — Actos Jurídicos Documentados

¿Qué es el AJD?

El Impuesto sobre Actos Jurídicos Documentados (AJD) grava la formalización de documentos notariales, mercantiles y administrativos. En el contexto de la compraventa de vivienda, el AJD se aplica sobre la escritura pública de compraventa y, si se constituye hipoteca, sobre la escritura hipotecaria. Desde la reforma de la Ley Hipotecaria en noviembre de 2018, el AJD de la hipoteca lo paga el banco, no el comprador. Sin embargo, el AJD de la escritura de compraventa sigue siendo responsabilidad del comprador.

¿Cuánto cuesta el AJD? Tabla por CCAA

El AJD oscila entre el 0,5% y el 2% sobre el valor escriturado, dependiendo de la comunidad autónoma:

¿Quién paga el AJD en una compraventa?

En la escritura de compraventa, el comprador es quien paga el AJD. La base imponible es el valor declarado en escritura del inmueble. Siguiendo con el ejemplo anterior de una vivienda de 250.000 euros:

• En Madrid (AJD 0,75%): 1.875 euros
• En Cataluña (AJD 1,5%): 3.750 euros
• En País Vasco (AJD 0,5%): 1.250 euros

El AJD es un coste que suele pasarse por alto en los cálculos iniciales, pero supone entre 1.000 y 5.000 euros adicionales dependiendo del precio del inmueble y la CCAA. Recuerda que en nuestra guía de gastos generales en la compraventa de vivienda encontrarás una tabla completa con todos los costes asociados a la operación, incluyendo notaría, registro y gestoría.

Plusvalía Municipal (IIVTNU)

¿Qué es la plusvalía municipal y quién la paga?

La Plusvalía Municipal, cuyo nombre técnico es Impuesto sobre el Incremento de Valor de los Terrenos de Naturaleza Urbana (IIVTNU), es un tributo local que grava el incremento de valor que experimenta el suelo urbano desde que el vendedor adquirió la propiedad hasta que la transmite. Lo gestiona el ayuntamiento del municipio donde se ubica el inmueble.

Por regla general, lo paga el vendedor, aunque la ley permite que se pacte de otra manera entre las partes. Existe una excepción importante: en los casos de herencia, lo paga el heredero que recibe el bien.

Cómo se calcula la plusvalía municipal

Tras la sentencia del Tribunal Constitucional de octubre de 2021 y el Real Decreto-ley 26/2021, el cálculo de la plusvalía municipal puede realizarse mediante dos métodos, y el contribuyente puede optar por el más favorable:

Método objetivo (valor catastral):

Base imponible = Valor catastral del suelo × Coeficiente según años de tenencia

Los coeficientes máximos aprobados por el Estado (actualizados anualmente para 2025–2026) varían entre 0,14 (para menos de 1 año) y 0,45 (para 20 años o más).

Método real (plusvalía efectiva):

Base imponible = Precio de venta – Precio de adquisición (proporción del suelo)

Este método se aplica cuando la plusvalía real es inferior a la calculada por el método objetivo, permitiendo tributar solo por el incremento real.

Ejemplo numérico práctico:

Terreno urbano con valor catastral del suelo de 80.000 euros, vendido tras 10 años de tenencia:

• Coeficiente para 10 años (estimado 2025): 0,33
• Base imponible método objetivo: 80.000 × 0,33 = 26.400 euros
• Tipo impositivo del ayuntamiento (máximo legal: 30%): supongamos 28%
• Plusvalía a pagar: 26.400 × 28% = 7.392 euros

Si el vendedor puede demostrar que la plusvalía real fue inferior (por ejemplo, solo 20.000 euros), optaría por el método real y pagaría: 20.000 × 28% = 5.600 euros.

Casos en que no se paga plusvalía municipal

• Venta con pérdidas: si el precio de venta es inferior al precio de adquisición, no existe incremento de valor y no se paga plusvalía (debe acreditarse documentalmente).
• Transmisiones en las que el suelo no ha incrementado de valor: el método real permite liquidar a cero si no hay ganancia en el suelo.
• Determinadas herencias y donaciones: algunas CCAA y ayuntamientos aplican bonificaciones de hasta el 95% en transmisiones mortis causa entre familiares directos.

IRPF y ganancia patrimonial (para el vendedor)

¿Qué es la ganancia patrimonial?

Cuando se vende una vivienda por un precio superior al de adquisición, el vendedor obtiene lo que Hacienda denomina una ganancia patrimonial, que debe declararse en el IRPF del ejercicio en que se produce la venta. No es un impuesto específico de la compraventa inmobiliaria, sino parte del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas, integrado en la base imponible del ahorro.

Cómo se calcula la ganancia patrimonial

La fórmula básica es:

Ganancia patrimonial = Valor de transmisión – Valor de adquisición – Gastos deducibles

Valor de transmisión: precio de venta menos gastos de la venta (comisión de agencia, plusvalía municipal pagada, etc.).

Valor de adquisición: precio de compra original más gastos e impuestos pagados en su día (ITP o IVA, AJD, notaría, registro, reformas con factura).

Ejemplo: vivienda comprada en 2015 por 200.000 euros (con 15.000 euros de gastos) y vendida en 2025 por 310.000 euros (con 8.000 euros de gastos de venta):

• Valor de adquisición: 200.000 + 15.000 = 215.000 €
• Valor de transmisión: 310.000 – 8.000 = 302.000 €
• Ganancia patrimonial: 302.000 – 215.000 = 87.000 €

Tipos impositivos IRPF 2025–2026 sobre la ganancia patrimonial

Aplicando estos tipos al ejemplo anterior (87.000 euros de ganancia):

• Primeros 6.000 € al 19%: 1.140 €
• De 6.001 a 50.000 € (44.000 €) al 21%: 9.240 €
• De 50.001 a 87.000 € (37.000 €) al 23%: 8.510 €
• IRPF total a pagar: 18.890 euros

Exenciones y casos en que no se paga IRPF por la venta

• Reinversión en vivienda habitual: si el importe obtenido en la venta se reinvierte íntegramente en la compra de una nueva vivienda habitual en un plazo de dos años, la ganancia queda exenta de IRPF.
• Mayores de 65 años: la venta de la vivienda habitual por parte de mayores de 65 años está completamente exenta de ganancia patrimonial en el IRPF, sin necesidad de reinversión.
• Dación en pago: en determinadas situaciones de insolvencia, la ganancia derivada de la dación puede estar exenta.
• Pérdida patrimonial: si se vende por debajo del precio de adquisición ajustado, no existe ganancia y no se tributa (aunque la pérdida sí puede compensarse con otras ganancias en la declaración).

Vivienda nueva vs vivienda de segunda mano: diferencias fiscales

Una de las dudas más frecuentes al analizar los impuestos al comprar vivienda es si se aplica IVA o ITP. La respuesta depende exclusivamente del tipo de inmueble:

Vivienda nueva: se paga IVA del 10% sobre el precio escriturado, más AJD entre el 0,5% y el 2%. Para viviendas de protección oficial de régimen especial o promoción pública, el IVA se reduce al 4%.

Vivienda de segunda mano: se paga ITP a los tipos autonómicos que hemos detallado, más AJD. No se paga IVA.

Nota importante sobre el AJD hipotecario: desde la reforma de la Ley Hipotecaria (Ley 5/2019), el AJD correspondiente a la escritura del préstamo hipotecario lo abona la entidad bancaria, no el comprador. Esto supuso un ahorro significativo para los compradores, especialmente en CCAA con tipos AJD elevados.

¿Cuánto se paga en total? Simulación real

Para ilustrar la carga fiscal real, simulamos la compra de una vivienda de segunda mano de 300.000 euros en dos comunidades autónomas con fiscalidad diferente:

Simulación en Madrid

Simulación en Cataluña

La diferencia entre comprar en Madrid y en Cataluña para una misma vivienda de 300.000 euros asciende a 14.250 euros, una cantidad que puede ser determinante en la planificación financiera. Si quieres conocer el detalle de los gastos no fiscales, consulta nuestra guía completa de gastos generales en la compraventa.

Cómo reducir los impuestos en la compraventa

Aunque los impuestos en la compraventa de vivienda son en gran parte inevitables, existen estrategias legales para optimizar su impacto:

1. Aprovechar las bonificaciones autonómicas

Antes de firmar, investiga si cumples los requisitos para acceder a un tipo reducido de ITP en tu comunidad autónoma. Los colectivos más beneficiados habitualmente son:

• Jóvenes menores de 35 años comprando primera vivienda habitual
• Familias numerosas
• Personas con discapacidad reconocida
• Compradores de VPO o vivienda de precio tasado

2. Deducir correctamente los gastos en el IRPF del vendedor

Si eres el vendedor, asegúrate de incluir todos los gastos deducibles en el cálculo de la ganancia patrimonial: ITP o IVA pagado en la compra original, AJD, notaría, registro, reformas con factura y, al vender, la comisión de agencia y la plusvalía municipal abonada.

3. Planificar el momento de la venta

Si llevas menos de un año con el inmueble, la ganancia puede tributar como renta general (hasta el 47%) en lugar de como renta del ahorro (máximo 28%). Esperar a superar los 12 meses desde la adquisición puede suponer un ahorro fiscal significativo.

4. Valorar la reinversión en vivienda habitual

Si vas a vender tu vivienda habitual y comprar otra, la exención por reinversión puede eliminar íntegramente el IRPF sobre la ganancia. La planificación temporal es clave: tienes dos años desde la venta para completar la reinversión.

5. Consultar a un asesor fiscal especializado en inmobiliario

La fiscalidad inmobiliaria en España es compleja, varía por CCAA y puede cambiar cada año con la Ley de Presupuestos. Una consulta con un asesor fiscal especializado antes de firmar puede suponer un ahorro muy superior al coste del asesoramiento.

Preguntas frecuentes sobre los impuestos en la compraventa de vivienda

¿Cuánto ITP hay que pagar al comprar una vivienda en España?

El ITP oscila entre el 4% y el 11% del precio de compra dependiendo de la comunidad autónoma donde se ubique el inmueble. La comunidad más barata es el País Vasco (desde el 4% en algunos territorios forales), seguida de Madrid con el 6%. Las más caras son Cataluña, Galicia, Cantabria y la Comunitat Valenciana, con tipos del 10%. Para una vivienda de 250.000 euros, el ITP puede ir de 10.000 a 25.000 euros.

¿Quién paga la plusvalía municipal, el comprador o el vendedor?

La plusvalía municipal la paga el vendedor, ya que grava el incremento de valor del suelo desde que adquirió el inmueble. Sin embargo, la ley permite que las partes pacten que sea el comprador quien la asuma. En las herencias, es el heredero quien debe abonar el impuesto dentro de los 30 días hábiles siguientes a la aceptación.

¿Qué es el AJD y cuánto cuesta?

El AJD (Impuesto de Actos Jurídicos Documentados) grava la formalización de documentos notariales, como la escritura de compraventa. Lo paga el comprador y varía entre el 0,5% y el 1,5% del valor escriturado según la comunidad autónoma. Para una vivienda de 300.000 euros, el AJD puede costar entre 1.500 y 4.500 euros. Desde 2018, el AJD de la hipoteca lo paga el banco.

¿Hay que pagar IVA o ITP al comprar un piso?

Depende del tipo de vivienda. Si es una vivienda nueva transmitida por el promotor, se paga IVA del 10% (o 4% si es VPO). Si es una vivienda de segunda mano, se paga ITP al tipo de la comunidad autónoma correspondiente (entre el 6% y el 11%). Ambos impuestos son incompatibles: nunca se pagan los dos a la vez.

¿Cómo se calcula la ganancia patrimonial al vender una casa?

La ganancia patrimonial es la diferencia entre el valor de transmisión (precio de venta menos gastos de venta) y el valor de adquisición (precio de compra original más todos los gastos e impuestos pagados en su día, incluidas reformas con factura). El resultado tributa en el IRPF como renta del ahorro, a tipos entre el 19% y el 28% según el importe de la ganancia.

¿Hay bonificaciones en el ITP para jóvenes compradores?

Sí, muchas comunidades autónomas aplican tipos reducidos de ITP para jóvenes compradores. Por ejemplo, en Aragón el tipo puede bajar al 5% para menores de 35 años que adquieren su primera vivienda habitual; en Castilla y León puede llegar al 4% en determinadas condiciones. Consulta la normativa vigente de tu CCAA antes de la firma.

¿Qué pasa con los impuestos si vendo a pérdida?

Si vendes por debajo del precio de adquisición ajustado, no existe ganancia patrimonial y no pagas IRPF. Además, la pérdida patrimonial puede compensarse con otras ganancias del ejercicio o de los cuatro años siguientes. En cuanto a la plusvalía municipal, desde 2021 tampoco se paga si no ha habido incremento real del valor del suelo, lo que debe acreditarse con las escrituras.

¿En qué plazo hay que pagar el ITP?

El plazo para liquidar el ITP es de 30 días hábiles contados desde la fecha de otorgamiento de la escritura pública de compraventa. La autoliquidación se presenta ante la consejería de hacienda de la comunidad autónoma donde radica el inmueble. El incumplimiento genera recargos del 5% al 20% dependiendo del tiempo transcurrido, más intereses de demora.

Conclusión

Comprender los impuestos sobre la compraventa de vivienda en España es imprescindible para planificar cualquier operación inmobiliaria sin sorpresas. El comprador de una vivienda de segunda mano debe asumir el ITP (entre el 6% y el 11% según la comunidad autónoma) y el AJD (entre el 0,5% y el 2%), mientras que el vendedor responde ante la plusvalía municipal y la ganancia patrimonial en el IRPF. En una vivienda de 300.000 euros, estos impuestos pueden suponer entre 19.000 y 34.500 euros adicionales solo por el lado del comprador.

La fiscalidad inmobiliaria española es compleja, cambia cada año y tiene importantes diferencias territoriales. Por ello, nuestra recomendación más importante es esta: antes de firmar cualquier escritura de compraventa, consulta con un asesor fiscal especializado en inmobiliario. Y para completar tu análisis financiero de la operación, no dejes de revisar nuestra guía completa sobre todos los gastos generales en la compraventa de vivienda, donde encontrarás también los costes de notaría, registro, gestoría y tasación desglosados con ejemplos reales.

En legadoraices.com trabajamos para que construyas patrimonio paso a paso, con información clara, completa y sin letra pequeña.

Artículo actualizado en abril de 2026. La información fiscal contenida en este artículo tiene carácter orientativo. Los tipos impositivos y bonificaciones pueden variar con la normativa autonómica y estatal. Consulta siempre con un profesional fiscal antes de tomar decisiones.

La entrada Impuestos sobre la Compraventa de Vivienda en España: ITP, AJD y Plusvalía Explicados se publicó primero en Legado Raíces.

Alto ahí.

Si tu presupuesto máximo es de 200.000 € y la casa cuesta 200.000 €, lamentablemente, esa casa no es para ti.

Este es el error número uno del comprador primerizo (y de muchos veteranos distraídos): mirar el precio del anuncio como el costo final. La realidad del mercado inmobiliario es un iceberg; el precio de venta es solo la punta visible sobre el agua. Debajo de la superficie, existe una masa sumergida de impuestos, tasas, honorarios y gestiones que pueden hundir tu planificación financiera si no los ves venir.

Tabla de gasto aproximado:

En este artículo, vamos a aplicar una transparencia radical. Vamos a desglosar ese 10% o 15% extra que necesitas tener en efectivo para que, cuando llegues a la notaría, no haya sorpresas desagradables, solo las llaves de tu nuevo hogar.

La Regla de Oro: El colchón del 10-15%

Antes de entrar en el desglose técnico, grábate esta cifra a fuego. Como norma general en el mercado inmobiliario (especialmente en España y gran parte de Europa), debes calcular que pagarás entre un 10% y un 15% adicional sobre el precio de compraventa.

Si la vivienda cuesta 200.000 €, no necesitas 200.000 €. Necesitas entre 220.000 € y 230.000 €.

¿Por qué tanta diferencia? Porque el Estado, el banco, el notario y el registro también participan en la operación. Y todos cobran. La gran mayoría de los bancos solo financian el 80% del valor de tasación o compra (el menor de los dos), lo que significa que no solo necesitas tener ahorrado el 20% de la entrada, sino también este 10-15% extra para los gastos.

1. El gran mordisco: Los Impuestos

La mayor parte de ese dinero «extra» se va directamente a las arcas públicas. Sin embargo, el tipo de impuesto cambia drásticamente dependiendo de si la casa es nueva o usada.

Vivienda de Obra Nueva: El IVA

Si eres el primer habitante de la casa (se la compras directamente al promotor), pagarás el Impuesto sobre el Valor Añadido (IVA).

• El coste: En España, por ejemplo, asciende al 10% del valor de la vivienda (o el 4% si es vivienda de protección oficial en algunos casos).
• El impacto: En nuestro ejemplo de 200.000 €, esto son 20.000 € que vuelan de tu cuenta el mismo día de la firma.

Vivienda de Segunda Mano: El ITP

Si la casa ya ha tenido otro dueño, no pagas IVA, sino el Impuesto de Transmisiones Patrimoniales (ITP).

• El coste: Aquí es donde la geografía importa. El ITP es un impuesto autonómico. Puede oscilar entre el 6% y el 10% dependiendo de la Comunidad Autónoma donde compres.
• El matiz: Existen reducciones para familias numerosas, jóvenes o personas con discapacidad. Tip de experto: Consulta siempre las bonificaciones de tu región antes de asumir el porcentaje estándar.

El Impuesto Silencioso: AJD (Actos Jurídicos Documentados)

Este es el impuesto que grava la «legalización» de los documentos notariales. Se paga siempre que hay IVA (obra nueva) y también al constituir la hipoteca.

• El coste: Varía entre el 0,5% y el 1,5% según la comunidad.
• La buena noticia: Desde la nueva Ley Hipotecaria en España (2019), el AJD referente a la hipoteca lo paga el banco, no tú. Pero el AJD referente a la compraventa de obra nueva, sí lo pagas tú.

2. La «Trinidad» Burocrática: Notaría, Registro y Gestoría

Una vez pagados los impuestos, entramos en los gastos operativos. Estos son necesarios para garantizar que la casa sea legalmente tuya y que nadie pueda reclamarla en el futuro.

La Notaría

El notario es un funcionario público que da fe de que la compraventa es legal. No puedes comprar una casa sin pasar por aquí.

• ¿Cuánto cuesta? Los aranceles notariales están regulados por el Estado. No es un precio libre. Depende del precio del inmueble, el número de copias de la escritura, la extensión de la misma, etc.
• Estimación: Calcula entre 600 € y 1.000 €.

El Registro de la Propiedad

Una vez firmada la escritura ante notario, hay que llevarla al Registro de la Propiedad para inscribir la vivienda a tu nombre. Esto es lo que te convierte en propietario frente a terceros.

• ¿Cuánto cuesta? También son aranceles regulados.
• Estimación: Suele ser algo inferior a la notaría, entre 400 € y 650 €.

La Gestoría

Este es el único gasto «opcional», aunque si pides hipoteca, el banco te obligará a usar la suya. La gestoría se encarga de todo el papeleo: recoger las escrituras, pagar los impuestos en tu nombre (liquidar el ITP o IVA) y llevar los papeles al registro.

• ¿Cuánto cuesta? Esto sí es mercado libre.
• Estimación: Entre 300 € y 500 €.

Nota de transparencia: Cuando contratas una hipoteca, el banco suele pedir una «provisión de fondos». Te pedirán más dinero del necesario para pagar notaría y registro, y unos meses después te devolverán lo que sobre con las facturas exactas. No te asustes si te piden de más al principio; es su forma de asegurarse.

3. Los Costos Bancarios (Si necesitas hipoteca)

Si tienes la suerte de pagar al contado, puedes saltarte esta sección. Pero si eres como el 90% de los mortales, necesitas financiación. Y el dinero cuesta dinero.

La Tasación (El gasto ineludible)

Antes de darte ni un euro, el banco necesita saber cuánto vale la casa realmente (no cuánto pide el vendedor). Enviarán a un tasador homologado.

• El riesgo: La tasación la pagas tú (entre 300 € y 600 €).
• El costo oculto: Si la tasación sale baja y el banco no te da la hipoteca, pierdes ese dinero. La tasación caduca a los 6 meses. Es un gasto a fondo perdido si la operación no sale.

Comisión de Apertura

Muchos bancos ya la han eliminado para ser competitivos, pero otros la mantienen o la disfrazan. Puede ser un 0,5% o un 1% del capital prestado. Revisa la letra pequeña de tu FEIN (Ficha Europea de Información Normalizada).

4. Los «Invisibles» Post-Compra

Ya tienes las llaves. Ya has pagado impuestos, notarios y bancos. ¿Se acabó? No. Hay una última capa de costos que debes considerar en tu presupuesto mensual para no ahogarte el primer año.

1. IBI (Impuesto de Bienes Inmuebles): Es un impuesto municipal anual. Pregunta al vendedor cuánto pagaba el año pasado. Dependiendo de la fecha de compra, os tocará pagar la parte proporcional a cada uno.
2. Seguro de Hogar: Obligatorio por ley tener al menos seguro de incendios si hay hipoteca. Recomendable tener un multirriesgo. Calcula unos 200 € – 300 € anuales.
3. Comunidad de Propietarios: ¿Tiene ascensor? ¿Piscina? ¿Portero? Las cuotas pueden variar desde 30 € hasta 300 € al mes. Asegúrate de pedir un certificado de que el vendedor está al corriente de pago.

Conclusión: La honestidad es la mejor inversión

Comprar una casa es, probablemente, la inversión más grande de tu vida. En nuestro sector, a menudo se intenta «dorar la píldora» ocultando estos gastos para facilitar la venta rápida. Nosotros creemos en lo contrario.

Creemos que un cliente informado es un cliente tranquilo. Saber que ese piso de 200.000 € requiere tener 225.000 € disponibles no debería desanimarte, sino empoderarte. Te permite negociar mejor, planificar con realismo y dormir tranquilo la primera noche en tu nueva casa, sabiendo que no hay facturas sorpresa esperándote en el buzón.

No mires solo el precio de venta. Mira el Costo Real de Adquisición. Esa es la única cifra que importa.

«Si quieres profundizar en los impuestos específicos de la compraventa (ITP, AJD, Plusvalía e IRPF), consulta nuestra guía detallada sobre impuestos en la compraventa de vivienda.»

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